Program vlastnej činnosti zameranej proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu

1. Úvod
Tento dokument stanovuje interné zásady a postupy našej spoločnosti pre prevenciu legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu pri obchodovaní s virtuálnymi menami.

2. Právny rámec
Naša spoločnosť sa zaväzuje dodržiavať všetky platné právne predpisy Slovenskej republiky a Európskej únie, ktoré sa týkajú prevencie legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu.

3. Definície
- **Virtuálna mena:** Digitálna reprezentácia hodnoty, ktorá môže byť elektronicky prevedená, uložená alebo obchodovaná.
- **Legalizácia príjmov z trestnej činnosti:** Proces zakrytia skutočného pôvodu finančných prostriedkov pochádzajúcich z trestnej činnosti.
- **Financovanie terorizmu:** Poskytovanie finančných prostriedkov s cieľom podporiť teroristické aktivity.

4. Rizikový prístup
Naša spoločnosť aplikuje rizikovo orientovaný prístup pri identifikácii a hodnotení rizík spojených s obchodovaním s virtuálnymi menami, aby zabezpečila efektívnu prevenciu a detekciu potenciálnych prípadov legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu.

5. Identifikácia a verifikácia klientov
Pred začatím obchodného vzťahu so zákazníkom je potrebné:
- Získať a overiť identifikačné údaje zákazníka.
- Overiť totožnosť zákazníka prostredníctvom nezávislých a dôveryhodných zdrojov.
- Identifikovať účel a zamýšľanú povahu obchodného vzťahu.

6. Monitorovanie transakcií
Spoločnosť bude priebežne monitorovať všetky transakcie s cieľom identifikovať a hlásiť neobvyklé a podozrivé aktivity, vrátane:
- Analýzy transakčných vzorcov a správania zákazníkov.
- Identifikácie neobvyklých alebo podozrivých transakcií, ktoré by mohli naznačovať legalizáciu príjmov z trestnej činnosti alebo financovanie terorizmu.

7. Vzdelávanie a školenie zamestnancov
Spoločnosť zabezpečí pravidelné školenia a vzdelávanie všetkých zamestnancov o aktuálnych predpisoch a postupoch v oblasti prevencie legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu.

8. Hlásenie podozrivých aktivít
V prípade zistenia podozrivých aktivít je spoločnosť povinná tieto skutočnosti bezodkladne nahlásiť príslušným orgánom podľa platných právnych predpisov.

9. Ukladanie a ochrana údajov
Spoločnosť zabezpečí bezpečné ukladanie všetkých získaných údajov a informácií v súlade s platnými právnymi predpismi o ochrane osobných údajov, a tieto údaje bude uchovávať po dobu stanovenú zákonom.

10. Pravidelné prehodnocovanie a aktualizácia programu
Tento program bude pravidelne prehodnocovaný a aktualizovaný, aby zohľadňoval aktuálne riziká a legislatívne zmeny v oblasti prevencie legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu.


11. Politicky exponované osoby (PEP)
Politicky exponovanými osobami sú fyzické osoby vo významných verejných funkciách. Spoločnosť bude pri obchodovaní s týmito osobami uplatňovať zvýšenú starostlivosť a monitorovanie transakcií.

12. Neobvyklé obchodné operácie
Neobvyklou obchodnou operáciou je právny alebo iný úkon, ktorý môže naznačovať legalizáciu alebo financovanie terorizmu, napríklad:
- Transakcie s nezvyčajne vysokým objemom finančných prostriedkov.
- Transakcie bez zjavného ekonomického účelu.
- Klienti odmietajúci identifikáciu alebo poskytujúci neúplné informácie.

13. Zodpovednosť a interná kontrola
Každý zamestnanec je zodpovedný za dodržiavanie tohto programu a má povinnosť hlásiť akékoľvek podozrivé aktivity. Spoločnosť zavádza interné kontrolné mechanizmy na zabezpečenie efektívnej implementácie tohto programu.

Tento program má za cieľ zabezpečiť vysokú úroveň ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu, pričom zohľadňuje špecifiká obchodovania s virtuálnymi menami.